Gift Planning combines financial planning, estate planning, and tax planning techniques to enable people to make gifts of surprising significance, often with dramatic tax and financial rewards.

¿Cuándo debo dar?

Mucha gente planea regalos en fin de año para proporcionar importantes deducciones fiscales. O pueden encontrar las contribuciones caritativas más útiles en los años en que tienen una gran afluencia de ingresos imponibles, de una bonificación, venta de un negocio o inversión exitosa, o herencia de activos imponibles como bonos de ahorro o cuentas IRA.

El momento más práctico para hacer regalos significativos puede ser a través de su plan patrimonial, by means of a will, living trust, or beneficiary designation on a life insurance policy or retirement account.

¡Lo invitamos a explorar con nosotros los muchos aspectos de sus propias donaciones planificadas y el significado que su filantropía personal puede tener tanto para usted como para su futuro!

¿Qué debo dar?

Hay diferentes resultados fiscales al dar diferentes tipos de propiedad. Considere, por ejemplo, valores muy apreciados. Si las acciones se han tenido en propiedad durante más de un año, los donantes pueden deducir no solo su costo original, sino también cualquier “beneficio en papel” presente en la donación. Mejor de todo, no se deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital cuando entrega valores.  Bienes raíceslos fondos de inversión, y otros tipos de propiedad ofrecen las mismas ventajas. Al momento de la muerte, tiene sentido dejar activos gravados con impuestos, como Bonos de ahorro de EE. UU. y la muerte se beneficia de cuentas de jubilación, a organizaciones benéficas. Esto permite a los herederos evitar los impuestos sobre la renta y la muerte.  

Seguro de vida, in addition to providing family protection and peace of mind, offers a multitude of other benefits.  You can keep lifetime ownership rights in a policy, but name us the beneficiary or partial beneficiary.  Your estate will be entitled to a charitable deduction for the proceeds passed to us.  

También puedes dar un interés parcial en la propiedad y recibir una deducción inmediata del impuesto sobre la renta.

For example, You could make us the owner of a 10% interest in your vacation home.  (In order to qualify for the tax deduction, you would have to contribute a 10% interest in every ownership right, including the right to use the property).  However, the real benefit is that whenever the property is sold, we will receive 10% of the proceeds–even if the sale doesn’t occur until after your death.  And the real benefit to you is a deduction of about 10% of the value of the gift property. 

*Please consult your financial advisor for current information, as St. Mary’s Cathedral is unable to give financial advice.