Gift Planning combina técnicas de planificación financiera, planificación patrimonial y planificación fiscal para permitir a las personas hacer donaciones de sorprendente importancia, a menudo con espectaculares recompensas fiscales y financieras.

¿Cuándo debo dar?

Muchas personas planifican sus donaciones a fin de año para obtener importantes deducciones fiscales. También pueden encontrar que las contribuciones caritativas son más útiles en años en los que reciben una gran cantidad de ingresos imponibles, ya sea por una bonificación, la venta de un negocio, una inversión exitosa o la herencia de activos imponibles como bonos de ahorro o cuentas IRA.

El momento más oportuno para realizar donaciones importantes puede ser a través de su planificación patrimonial , mediante un testamento, un fideicomiso en vida o la designación de beneficiario en una póliza de seguro de vida o una cuenta de jubilación.

¡Lo invitamos a explorar con nosotros los muchos aspectos de sus propias donaciones planificadas y el significado que su filantropía personal puede tener tanto para usted como para su futuro!

¿Qué debo dar?

Existen diferentes resultados fiscales al donar distintos tipos de bienes. Consideremos, por ejemplo, los valores con alta plusvalía . Si las acciones se han poseído durante más de un año, los donantes pueden deducir no solo su costo original, sino también cualquier ganancia teórica presente en la donación. Lo mejor de todo es que no se pagan impuestos sobre las ganancias de capital al donar valores . Los bienes inmuebles , los fondos mutuos y otros tipos de bienes ofrecen las mismas ventajas. Al fallecer, es conveniente dejar a organizaciones benéficas los activos sujetos a impuestos, como los bonos de ahorro estadounidenses y las prestaciones por fallecimiento de las cuentas de jubilación . Esto permite a los herederos evitar los impuestos sobre la renta y los impuestos de sucesión.

El seguro de vida , además de brindar protección familiar y tranquilidad, ofrece multitud de otros beneficios. Puede conservar los derechos de titularidad de la póliza de por vida, pero designarnos como beneficiarios totales o parciales. Su patrimonio tendrá derecho a una deducción fiscal por donaciones caritativas por los fondos que nos sean transferidos.

También puede ceder una participación parcial en una propiedad y recibir una deducción inmediata del impuesto sobre la renta.

Por ejemplo, podría convertirnos en propietarios de una participación del 10 % en su casa de vacaciones. (Para calificar para la deducción de impuestos, tendría que aportar un interés del 10% en cada derecho de propiedad, incluido el derecho de uso de la propiedad). Sin embargo, el beneficio real es que siempre que se venda la propiedad, recibiremos el 10% de las ganancias, incluso si la venta no se produce hasta después de su muerte. Y el beneficio real para usted es una deducción de aproximadamente el 10% del valor de la propiedad donada. 

*Consulte a su asesor financiero para obtener información actualizada, ya que la Catedral de Santa María no puede brindar asesoramiento financiero.