Gift Planning combina técnicas de planificación financiera, planificación patrimonial y planificación fiscal para permitir a las personas hacer donaciones de sorprendente importancia, a menudo con espectaculares recompensas fiscales y financieras.

¿Cuándo debo dar?

Mucha gente planea regalos en fin de año para proporcionar importantes deducciones fiscales. O pueden encontrar las contribuciones caritativas más útiles en los años en que tienen una gran afluencia de ingresos imponibles, de una bonificación, venta de un negocio o inversión exitosa, o herencia de activos imponibles como bonos de ahorro o cuentas IRA.

El momento más práctico para hacer regalos significativos puede ser a través de su plan patrimonial, mediante un testamento, fideicomiso en vida o designación de beneficiario en una póliza de seguro de vida o cuenta de jubilación.

¡Lo invitamos a explorar con nosotros los muchos aspectos de sus propias donaciones planificadas y el significado que su filantropía personal puede tener tanto para usted como para su futuro!

¿Qué debo dar?

Hay diferentes resultados fiscales al dar diferentes tipos de propiedad. Considere, por ejemplo, valores muy apreciados. Si las acciones se han tenido en propiedad durante más de un año, los donantes pueden deducir no solo su costo original, sino también cualquier “beneficio en papel” presente en la donación. Mejor de todo, no se deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital cuando entrega valores.  Bienes raíces, los fondos de inversión, y otros tipos de propiedad ofrecen las mismas ventajas. Al momento de la muerte, tiene sentido dejar activos gravados con impuestos, como Bonos de ahorro de EE. UU. y la muerte se beneficia de cuentas de jubilación, a organizaciones benéficas. Esto permite a los herederos evitar los impuestos sobre la renta y la muerte.  

Seguro de vida, además de brindar protección y tranquilidad a la familia, ofrece multitud de otros beneficios. Puede conservar los derechos de propiedad vitalicios en una póliza, pero nombrarnos beneficiario o beneficiario parcial. Su patrimonio tendrá derecho a una deducción caritativa por los ingresos que nos pasen.  

También puedes dar un interés parcial en la propiedad y recibir una deducción inmediata del impuesto sobre la renta.

Por ejemplo, podría convertirnos en propietarios de una participación del 10 % en su casa de vacaciones. (Para calificar para la deducción de impuestos, tendría que aportar un interés del 10% en cada derecho de propiedad, incluido el derecho de uso de la propiedad). Sin embargo, el beneficio real es que siempre que se venda la propiedad, recibiremos el 10% de las ganancias, incluso si la venta no se produce hasta después de su muerte. Y el beneficio real para usted es una deducción de aproximadamente el 10% del valor de la propiedad donada. 

*Consulte a su asesor financiero para obtener información actualizada, ya que la Catedral de Santa María no puede brindar asesoramiento financiero.